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お客さま本位の業務運営方針

お客さま本位の業務運営方針

                 お客さま本位の業務運営方針
 
 株式会社 シズオカ エージェント オフィス(以下、「当社」)は、経営理念である、
「保険を通じ、安定した事業経営と、安心して暮らせる社会の実現に貢献すること」に努めております。
当社は、2017年3月30日に金融庁より公表された「顧客本位の業務運営に関する原則」の趣旨に賛同し、さらなる改善に向け「お客さま本位の業務運営方針」を制定し、公表いたします。
 
方針1.お客さまを知ることの徹底
 
販売・勧誘にあたり、まずはお客さまの現在の生活環境、業務内容等だけでなく、保険に対する知識や価値観を把握することを第一に考えます。
その上で仮説を立て、その仮説をお客さまに対して投げかけて検証し、お客さまの保険への加入目的や範囲等を見極めることを徹底します。
 
方針2.ニーズに応じた的確な保険商品の提案
 
お客さまの環境やご意向を的確に把握し、それらに対応した保険商品の提案に努めます。
そのためには、お客さまにとって重要な情報をわかり易く説明するとともに、その商品やサービスの特性に応じて、適切な情報提供をいたします。
当社は、複数の保険会社の商品を取り扱う乗合代理店として、商品ごとに推奨する保険会社が異なりますが、その理由を明確に説明したうえで、お客さまのご意向によっては、別途、お客さまのニーズに対応できる商品を提案いたします。
なお、当社では満70才以上の方を「ご高齢のお客さま」とし、特に丁寧な説明とご理解の確認をしながら慎重な対応をいたします。
具体的には、70才未満のご親族の方の同席または、複数回のご面談をお願いしております。
 
方針3. お客さまとの対応記録の保管とアフターフォローの実施
 
お客さまとの面談時の状況や、寄せられたご意見、ご要望、ご不満等を「お客さまの声」として適切に記録し、後々確認できるよう態勢の整備に努めます。「お客さまの声」につきましては、社内で共有検証し、業務改善や品質向上に向けた取り組みを実施し公表いたします。
また、お客さまの保険金、給付金のご請求時を最も重要な業務と位置づけ、お客さまのご要望を伺いながら適切なフォローを行ないます。
 
方針4.利益相反の適切な管理
 
お客さまの利益を不当に害するおそれのある取引を適切に把握・管理するための態勢を整備し、維持・改善に努めます。
代理店として、保険商品を販売するにあたり、その対価として保険会社から手数料を受け取ります。
その受け取る手数料の多寡によって、商品の推奨をすることは一切ありません。
ご契約にいたるまでの募集プロセスをモニタリングし、適切な管理をいたします。
また、当社では保険会社の都合で実施される独自のキャンペーン等を理由とした、その特定保険会社の商品の推奨を、社内規定で禁止しております。
 
方針5.永続的な信頼を得るためのご契約管理
 
お客さまとは永続的な共存共栄 お互いに尊敬・信頼しあえる関係を目指しております。
まず、保険の販売後でも様々なお困りごとや相談したいときに顔を思い浮かべていただけるよう、人としてお客さまと関わり続けていきたいと考えております。
そのためにも、お客さまが不利益を被ることのないよう契約失効の回避や、不利益となることを告げずに不当な乗り換え募集を行なうこと等の禁止を徹底いたします。
また、継続にいたらなかったご契約につきましては、その理由を社内で共有検証し、お客さまサービスの向上に努めます。
 
方針6.お客さま本位の業務運営方針の浸透
 
当社は、全役職員に対し、「お客さま本位の業務運営方針」の浸透に向け、全募集人がこの方針を常時携帯することにより、さらなる意識向上を目指します。
また、商品や周辺知識のスキルを強化するとともに、法令遵守、職業倫理の保持のために、社内外の研修・教育の充実を図ります。
そのうえで、定期的に「お客さま本位の業務運営方針」を見直し確保する態勢を構築します。
 
「お客さま本位の業務運営方針」に基づく取組状況について
 
                                      2018年12月25日制定
                                  
                             株式会社 シズオカ エージェント オフィス
                             代表取締役 山本 英俊
                             〒420-0033
                             静岡市葵区昭和町9-5 第2大石ビル5階
                             電話 054-653-2870
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